머리 공모 투고 업무 대비 실록: 자원 부여 좌우 경로 업무 부문 난해

중국증권 감독회에서 《공모증권투자펀드 투자 고문 업무 시점 업무에 대한 통지 》 (하칭 (《 통지 》), 펀드 투자 고문 업무가 공식적으로 낙지, 화하, 이방달, 가실, 남방, 중구 5개 기금사가 첫 시점을 받았다.

업계 인사들은 이 업무의 낙지는 공모기금 업태가 본격적으로 2.0시대에 진입하는 것을 의미하며 진정한 고객 이익을 중심으로 하는 서비스 안내 방향으로 전환하고, 이 업무가 확대되거나 자관 시장의 대변국을 유발하는 것으로 보고 있다.

하지만 현재 펀드는 사업에 투자자들을 투자하는 것은 여전히 안개를 보는 것이다.

뿐만 아니라 관련 세칙은 아직 조립되지 않고 21세기 경제보도기자에 따르면 기금 회사 대부분이 곤혹스러웠다.

기금 투고 가 정식으로 낙지 하다

사실상 기금은 업무 면허증을 투고한 지 오래되었는데, 이들 다섯 기금 회사를 포함해 신청을 제출한 지 얼마 되지 않았지만, 왜 갑자기 비준을 받았는지 21세기 경제기사 기자들이 사적으로 이해해 명백히'합작'계기가 발견되지 않았다.

일부 펀드들은 감시층이 추진하고 있는 펀드 업계 추세라고 말했다.올해 8월 중국 펀드업협회가 2019년 하반기 사업 계획을 발표할 때 업계의 발전과 자율적인 성과를 거두었지만, 서비스실체경제, 서비스 백성의 재테크, 자본시장 구매자 기능을 발휘하는 분야는 여전히 뚜렷한 부족, 업계 전업적 생태는 아직 완비하지 않고 시장화, 법치화, 국제화 도로는 여전히 길다.이 중 첫 문제는 공모기금이 ‘펀드 돈 벌기, 투자자의 돈 손해’를 벗어나지 못하는 괴권으로 전문가 가치를 충분히 발휘하지 못하고 투자 도구 속성 약화, 투자자 수요에서 대자산 설정부터 최종 자산그룹 관리의 완생태가 부족하다는 것이다.

한편 협회는 업계 비율 메커니즘의 개혁을 추진하고 펀드 판매 메커니즘을 투자자의 이익에 더욱 맞는 방향으로 전환할 방침이라고 계획하고 있다.펀드 판매 행위를 투자자의 이익 우선 원칙에 따라 자신의 이익이 최대화되지 않고 펀드 모집과 투자 관리 전공 분업으로 모집 관리자와 투자관리자 및 투자관리자가 시장 경쟁 체제에서 자발적으로 다른 수준의 관리를 형성하여 상호 지탱하는 업종 생태를 형성한다.펀드 투구 업무는 기금업협회 하반기 근무 계획의 낙후라는 것을 알 수 없다.

21세기 경제보도기자는 기금사 측에서 이 패권을 어떻게 운용하는지 알고 있다. 현재 조립 세칙을 아직 출시하지 않은 시점회사들은 기존 방식에 따라 운영되고 있다.

“ 브랜드가 있으면 명언순으로 업무를 전개할 수 있다. 이 기금 업계와 펀드 회사의 발전은 모두 중요한 의미를 가지고 있다 ” 며 상하이 기금 회사 시장부 책임자는 말했다.

차이가 있으면 곤혹이 있다

기금 투고업무를 위해 업계 내 일반적인 인정은 고객 수요에서 투자고문 서비스를 제공하지만 구체적인 해석은 아직 차이가 있다.예를 들면 어떤 해석은 자질의 기금 회사를 보유하고 고객이 위탁을 받을 수 있으며 고객이 권한을 인정할 수 있는 범위 내에서 고객에게 투자기금을 투자하는 구체적인 품종, 수량, 매매 시기의 선택, 고객을 대신하여 기금 제품 구매, 복구, 교환 등 거래를 신청할 수 있다는 것이다.또한 고객 전속 수요를 결합하여 고객의 재무 상황과 진실한 수요를 결합하여 고객 정제 전속자를 위한 고객을 위한 전문 자산 배치 방안, 펀드 그룹을 구축하고 기금 그룹을 계속 추적, 최적화, 고객을 돕는 장기적 재산 증액을 도왔다.

표면적으로는 이들 두 가지 견해가 논술한 업무 패턴과 기존의 펀드 FOF 와 펀드 전가가 어느 정도 중합되는 것을 발견할 수 있다.이를 위해 시장인들이 의문을 제기하고 펀드 FOF 가 제대로 되지 않았는데 펀드 투구가 잘 될 수 있을까?투고료의 출처도 시장에서 논란이 있는 점, 투자자의 투자 원가를 늘리는 것이 아니냐.

이 밖에도 펀드 투고 업무 자질은 내보내지 않았지만, 화하, 중유럽 등이 이미 시점을 포함해 많은 기금회사, 은행 보험자관, 제3자 기관은 개미금복, 재부를 살 수 있는 등 이미 임신했다.

화하기 금자회사의 화하부 같은 경우에는 이미 3년여간 설립된 ‘ 선 아래 + 선상 재테크 로봇 ’ 을 형성했다.얼마 전 펀드에서 면허증을 입수한 후 즉시 ‘이해하고 투자한다’는 투고브랜드를 발표하고 첫 번째 펀드 투숙의뢰 협의를 체결했다.

중유럽 기금의 중유럽돈이 굴러가는 것도 저세로 지난 2016년'물방울지투스'서비스를 선보이며 고객 영리 체험을 개선해 현재 상선'물방울지투스'와'물방울 양로'2대 제품이 업계 내적에 일정한 영향력을 모았다.

서비스 모드에서 화하, 중구 두 기금 투입은'고문'에 더 많이 나타나는 것 같다.장 샤부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 부 투자 대상 을 가입가입가입가입가입가입가입해 고객고객고객 의 투자 수요 을 이해 자산 설정 방안을 마련해 시 시 시 시 시 를 해결시 의 문제 를 해결해 시간 을 지속적 인 동태 를 통 통 해 어떻게 오래 지속적 인 문제 를 해결할 수 있 고, 둘째둘째 에 대한 책임책임 책임책임 책임책임 투자 해결할 수 있 는 투자 해결할 수 있 을 도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움도움 책임책임책임 책임 방안, 그룹 재균형, 세금 절감, 경상 투자 등 다양한 부가가치 서비스를 포함해 고객의 개인 재산 건강지수의 상승, 셋째, 펀드는 요금 모드에 대한 변화를 고려해 고객 종합 비용을 낮추는 동시에 고객 자산부가치와 더 좋은 납치를 실현할 수 있다.

중구전 업무담당자는 장기간 노력으로 펀드의 영리체험을 늘리기 위해 펀드 투구 서비스의 비즈니스 모델을 모색하고 공모펀드 업계의 일산종합 프로모션 서비스를 추진하기 위해 자신의 노력을 다했다.

이방달, 가실, 남측 세 집은 상대적으로 지도투자를 선호한다.이로써 펀드 투자 컨설턴트 업무는 모든 고객 개설 전속 투구 계좌, 양정제 투구 전략 전시장 수천 마리에서 이 정책에 맞는 제품을 골라 추적 조정을 지속적으로 해야 한다고 본다.

또한 자실재산은 고객에게 권계좌관리 서비스를 설계하고, 먼저 "구매자 대리" 모델을 추진하고, 즉 투자자의 위탁에 의거하여 투자자에게 건의하거나 투자자 명의로 그 계좌 내의 자산 설정과 투자 결정을 실시하는 등 투자자문들은 투자자에게 일정한 서비스비용을 수취하지 않고 제품자에게 어떤 매출금을 받지 않는다.

남측 펀드의 ‘사남지투는 제3자 판매기구와 매일 기금을 합작하여 ‘전 시장 공모 기금 제품 배치를 실현하는 것이다’다.이에 따라 기금 시장은 21세기 경제 보도기자에게 이런 방법은 더 빨리 보급될 것이라고 말했다.

펀드 투자그룹을 구축하는 데 관해서는 현재 일부 제3자 기관은 이런 서비스를 하고 있지만 지금까지 공개정보는 공개정보에 대한 투구 수단으로 그룹투자를 진행하는 데 대한 수익을 선포하지 않고 있다.“업무에 대한 예상 전망은 아름다울 것 같지만, 결국 목표를 달성할 수 있을지, 실행 중이며 실천 검증에 대해서도 필요하다”고 말했다.펀드 회사가 마케팅 업무를 담당하는 부총은 21세기 경제기사 기자에게 말했다.

이 업무의 격려 메커니즘을 합리적으로 설정할 수 있을지 여부를 살펴봐야 한다. 여전히 판매를 안내하는 비즈니스는 현행 마케팅과 다를 것이 없으며, 재테크와 고객의 안전 증진가치를 주도하게 한다면 효과를 기대해 볼 수 있다.그는 또 하나의 추측이 있는데, 기금은 은행의 재테크 등의 대기자금을 회고할 것인지 여부에 관여하는 것이다.